Zápis z členské schůze konané dne 20.10.2015
29.10.2015 09:30
Z Á P I S
z členské schůze Bytového družstva DOMOVINA
IČ: 27300749, se sídlem: Masarykova 522/12, 460 01 Liberec 1
Datum konání: 20.10.2015 od 17,30 hod.
Místo konání: Sušárna domu na adrese U Tenisu 4973/14, 468 04 Jablonec nad Nisou
Přítomní hosté: Ing. Miloslava Ježková - manažer bytových družstev (Interma BYTY a.s.)
Ing. Petr Horáček - úvěrový specialista (Interma BYTY a.s.)
JUDr. Edita Volná - notářka
Program :
1) Zahájení, prezence
2) Zpráva představenstva družstva
3) Schválení nových stanov družstva
4) Odvolání představenstva družstva a volba nového představenstva
5) Schválení refinancování zůstatku hypotečního úvěru družstva
6) Zpráva o hospodaření, schválení řádné účetní závěrky za rok 2014
7) Dluhy a provozní záležitosti
8) Diskuse, závěr
1) Zahájení, prezence
Schůzi zahájila v 17.35 hodin Mgr. Veronika Křížová, předsedkyně družstva. Přivítala přítomné členy družstva (jejich zástupce) a představila hosty. Uvedla, že dle presenční listiny je v okamžiku zahájení schůze přítomno osobně nebo v zastoupení na základě plných mocí 18 členů družstva z celkových 28 členů, tj. členové reprez. 18 hlasů z celkových 28 hlasů, tj. 64,29 % hlasů (resp. členů). Členská schůze je usnášeníschopná.
2) Zpráva představenstva družstva, volba předsedajícího a zapisovatele
Mgr. Veronika Křížová přednesla zprávu představenstva, tedy seznámila přítomné s činností představenstva za uplynulý rok. Konstatovala, že činnost směřovala zejména k přípravě stanov a refinancování hypotečního úvěru.
Mgr. Veronika Křížová poté navrhla, aby předsedajícím schůze byla zvolena Ing. Miloslava Ježková (manažer bytových družstev) a zapisovatelkou Mgr. Veronika Křížová.
- pro návrh hlasovalo 18 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Ing. Miloslava Ježková (dále jen předsedající) konstatovala, že návrh byl přijat 100 % přítomných hlasů, a ujala se vedení schůze.
3) Schválení nových stanov družstva
Předsedající uvedla, že navržené stanovy byly vypracovány z důvodu změny legislativy platné od 1.1.2014 a že jejich návrh byl všem členům doručen spolu s pozvánkou na tuto schůzi. Poté vyzvala přítomné členy (jejich zástupce), aby předložili případné připomínky nebo dotazy k návrhu stanov. Žádné připomínky ani návrhy na změny nebo doplnění stanov nebyly vzneseny.
Poté nechala předsedající hlasovat o návrhu stanov ve znění, jak byly členům družstva předloženy spolu s pozvánkou.
- pro návrh hlasovalo 18 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Předsedající konstatovala, že návrh na změnu stanov byl přijat 100 % přítomných hlasů. Stanovy v přijatém znění jsou přílohou tohoto zápisu.
4) Odvolání představenstva družstva a volba nového představenstva
Předsedající uvedla, že v souladu s přijatými stanovami bude nadále statutárním orgánem tříčlenné představenstvo, zatímco doposud byl statutárním orgánem předseda družstva a místopředseda družstva. Z uvedeného důvodu navrhla, aby stávající předseda družstva a místopředseda družstva byli odvoláni z funkce a místo nich byli zvoleni členové tříčlenného představenstva.
Předsedající navrhla, aby s účinností ke dni konání této schůze byli odvoláni Mgr. Veronika Křížová z funkce předsedy družstva a Matúš Širgeľ z funkce místopředsedy družstva.
- pro návrh hlasovalo 18 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Předsedající konstatovala, že návrh na odvolání předsedy družstva a místopředsedy družstva byl přijat 100 % přítomných hlasů.
Předsedající poté navrhla, aby za členy představenstva byly zvoleny s účinností ke dni konání této schůze tyto osoby včetně uvedení jejich funkcí v představenstvu:
- Mgr. Veronika Křížová, nar. 6.2.1978, bytem U Tenisu 4973/14, 468 04 Jablonec nad Nisou - členka a předsedkyně představenstva
- Matúš Širgeľ, nar. 17.9.1981, trvale bytem Zemplínske hámre, Hlavná 218/31, Slovenská republika, s bydlištěm U Tenisu 4972, 468 04 Jablonec nad Nisou - člen a místopředseda představenstva
- Jaromír Blatník, nar. 14.12.1984, bytem U Tenisu 4971, 468 04 Jablonec nad Nisou - člen představenstva
- pro návrh hlasovalo 18 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Předsedající konstatovala, že návrh byl přijat 100 % přítomných hlasů
5) Schválení refinancování zůstatku hypotečního úvěru družstva
Předsedající předala slovo Ing. Petru Horáčkovi, který seznámil přítomné členy s nabídkami refinancování hypotečního úvěru od Hypoteční banky, a.s. (stávající banka) a dále od Československé obchodní banky, a.s. a Komerční banky, a.s., tj. bank, které úvěry pro bytová družstva poskytují za příznivých podmínek. Uvedl zejména, že dle srovnání nabídek jako nejvýhodnější přichází v úvahu nabídka Československé obchodní banky, a.s., která nabízí nejnižší úrok 1,43 % p.a., lepší úročení spořícího účtu 0,15 % p.a. (proti 0,01 % nebo 0,07 %), nižší poplatek za vedení účtu - měsíčně 125,-Kč (proti 200,-Kč nebo 250,-Kč). Stávající banka nabízí úrok 4,59 % p.a., Komerční banka, a.s. 1,47 % p.a. Dále uvedl, že u Československé obchodní banky, a.s. bude možné vždy 2 x ročně (v červnu a prosinci) bez sankcí doplatit alikvotní zůstatek úvěru za konkrétní byt a tento byt následně převést do osobního vlastnictví člena, což jiné banky nenabízí (tam toto lze provést pouze k datu konce fixace úrokové sazby, tedy za 5 let). Poté Ing. Horáček zodpověděl dotazy přítomných členů.
V 18.00 hodin se dostavil další člen (zástupce člena). Od tohoto okamžiku tak bylo přítomno 19 členů družstva (19 hlasů).
Po vyčerpání dotazů přednesl Ing. Horáček návrh usnesení tohoto znění:
a) Členská schůze schvaluje :
* Doplatek zůstatku hypotečního úvěru u Hypoteční banky, a.s., poskytnutého na výstavbu bytových domů č.p. 4971, 4972 a 4973 v ul. U Tenisu, Jablonec nad Nisou - Horní Proseč. Doplatek HÚ ve výši 20 657 403,-Kč bude k datu 19.11.2015 uhrazen částečně z mimořádných splátek členů družstva a částečně z refinancování úvěrem od Československé obchodní banky, a.s. (dále jen ČSOB).
* Přijetí střednědobého úvěru ve výši max. 20 657 403,- Kč od ČSOB se splatností 148 měsíců a počáteční fixací úrokové sazby do 30.11.2020 (tj. 5 let) ve výši 1,43 % p.a., a dále jeho čerpání v termínu 9. - 13.11.2015.
* Zajištění úvěru ve výši max. 20 657 403,- Kč ve prospěch ČSOB, a to:
- zástavním právem k družstevním nemovitostem
- blankosměnkou vlastní na řad banky s doložkou bez protestu
- blokací finančních prostředků družstva ve výši 2 měsíčních anuitních splátek úvěru na spořícím účtu družstva vedeném v ČSOB.
b) Členská schůze pověřuje předsedu a místopředsedu představenstva družstva podpisem všech smluv a dokumentů, které s přijetím, zajištěním a čerpáním úvěru u ČSOB souvisejí.
Poté nechala předsedající o předneseném návrhu usnesení členské schůze hlasovat.
- pro návrh hlasovalo 19 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Předsedající konstatovala, že návrh usnesení byl v navrženém znění přijat 100 % přítomných hlasů.
6) Zpráva o hospodaření, schválení řádné účetní závěrky za rok 2014
Předsedající seznámila přítomné s obsahem zprávy o hospodaření družstva k 31.12.2014 (byla přílohou pozvánky na schůzi).
Poté nechala předsedající hlasovat o návrhu na schválení účetní závěrky za rok 2014 v předloženém znění.
- pro návrh hlasovalo 19 členů (hlasů)
- proti návrhu hlasovalo 0 členů (hlasů)
- hlasování se zdrželo 0 členů (hlasů)
Předsedající konstatovala, že návrh na schválení účetní závěrky za rok 2014 byl v navrženém znění přijat 100 % přítomných hlasů.
7) Dluhy a provozní záležitosti
Předsedající seznámila přítomné s tím, že v současné době je pouze jeden větší dlužník, který svůj dluh splácí (byl z družstva vyloučen). Jeho dluh činí již pouze cca 20.000,-Kč. Po doplacení dluhu bude možné uvažovat o jeho znovupřijetí (dostal se do dluhu ne svou vinou). Jinak dlužníci nejsou.
8) Diskuse, závěr
V závěru schůze Ing. Horáček seznámil přítomné v souvislosti s refinancováním úvěru s nutností poskytnout souhlas se zřízením zástavního práva k jednotkám, které členové jako nájemci užívají. Uvedl, že podle § 752 zákona č. 90/2012 Sb. o obchodních korporacích a nových stanov družstva (čl. 55, odst. 2) je nutný souhlas 2/3 členů družstva, kteří jsou nájemci těchto jednotek. Tento souhlas musí být písemný s úředně ověřeným podpisem nájemce. Ing. Horáček proto rozdal všem přítomným tiskopis prohlášení a vyzval je, aby jej předali vyplněný a s úředně ověřeným podpisem členům představenstva nejpozději do 30.10.2015. Ostatním členům družstva bude tiskopis zaslán poštou, mailem nebo vhozen do schránky s výzvou k podpisu.
Předsedající poté po krátké diskuzi v 18,30 hod. schůzi ukončila.
Počet vyhotovení: tento zápis se vyhotovuje trojmo
Přílohy :
- presenční listina
- plné moci
- stanovy ve znění schváleném členskou schůzí
- účetní závěrka za rok 2014 ve znění schváleném členskou schůzí
V Jablonci nad Nisou, dne 20.10.2015
Podpisy:
.......................................... ......................................
předsedající zapisovatelka
